Обществознание

Сущность и причины инфляции

Определение 1

Инфляция – это долгосрочное повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги.

Инфляция является характеристикой временной ценности денежных средств. Она заключается в том, что по прошествии некоторого времени на одну и ту же сумму денег можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем в базовом периоде. Это явление также называется обесценением денег, когда утрачивается их реальная стоимость и снижается их покупательная способность.

Стоит заметить, что инфляцией может быть назван только длительный, устойчивый процесс изменения свойств обращающейся в экономике денежной массы. То есть разовый рост цен, который может быть вызван действием разнообразных причин (например, из-за денежной реформы или политического события), не может быть признан в качестве инфляции.

Кроме того, инфляция вовсе не означает, что в данной экономике повышаются абсолютно все цены без исключения. На самом деле цены на отдельные товары, работы и услуги могут как повышаться, так и понижаться, или вовсе оставаться без изменений. Инфляция характеризует изменение общего уровня цен, который в экономической теории принято обозначать как дефлятор валового внутреннего продукта.

К развитию инфляционных процессов в национальной экономике чаще всего может привести действие следующих факторов (причин):

• увеличение расходов государства, что обеспечивается за счёт денежной эмиссии, которая приводит к увеличению денежной массы сверх потребностей товарного обращения;
• увеличение денежной массы, вызванное массовым кредитованием экономики, ресурсом для которого являются не традиционные сбережения, а выпущенная необеспеченная валюта;
• монополия предприятий (особенно, сырьевой отрасли) на определение собственных издержек производства и цен на свою продукцию;
• монополия профсоюзов, которая препятствует установлению оптимального с точки зрения свободной рыночной экономики уровня заработной платы;
• сокращение реального объёма производства в стране при сохранении на прежнем уровне денежной массы;
• введение при сохранении прежнего уровня денежной массы дополнительных обязательных платежей (налогов, акцизов, пошлин и т.п.).

Процессом, который по своей сути противоположен инфляции, является дефляция, то есть снижение (отрицательный рост) общего уровня цен. Это явление считается редким и краткосрочным для современной экономики, оно носит, как правило, сезонный характер (это, например, касается плодовой продукции после сбора её урожая). Дефляция как длительный процесс в настоящее время свойственна только для экономики Японии.

Многообразие видов инфляции

В соответствии с тем, насколько равномерно изменяются ценовые пропорции в разных группах товаров, разделяют сбалансированную и несбалансированную инфляцию. В первом случае, расценки повышаются одновременно на все виды многообразной продукции, во втором – на отдельные категории товаров. Непропорциональное удорожание продукции опасно для отдельных отраслей экономики, в которых производители не могут окупить издержки производства, вынуждены сокращать или вовсе прекращать выпуск товаров.

В зависимости от темпов роста цен выделяют:

• умеренную инфляцию, при которой цены ежегодно увеличиваются не более чем на 3%-9% (такой уровень допустим даже для стран с хорошо развитой, сбалансированной экономикой);
• галопирующую – когда цены растут со скоростью 10%-20% за год;
• высокую – инфляционный рост цен ежегодно составляет 20%-100%;
• гиперинфляцию –инфляционные процессы полностью выходят из-под контроля, цены могут увеличиваться по несколько раз за день.

Самой опасной для экономики страны является гиперинфляция, она приводит к полному краху финансовой системы государства. Личные сбережения граждан фактически «сгорают», уровень жизни населения страны катастрофически падает. Яркий пример тому- гиперинфляция в России, произошедшая в первой половине 90-х годов.

В зависимости от типа экономической системы, степени и формы вмешательства государства в экономику различают:

Подавляемую инфляцию – она наблюдается в случае жесткого контроля правительства за уровнем цен и распределением товаров, временного «замораживания» властями расценок на той или иной ассортимент продукции. Жесткий ценовой контроль властей приводит к возникновению товарного дефицита, ухудшению качества производимой продукции, возникновению теневого рынка спекуляции.

Дефицит контролируемых государством товаров снижает стимул к работе, так как люди, получая свою заработную плату, знают, что на нее не смогут приобрести желаемую продукцию. Искусственное занижение цен заставляет производителей искать более дешевое низкокачественное сырье, чтобы снизить свои затраты на производство, в результате выпускаются товары преимущественно низкого качества. Развитие теневого рынка ведет к торможению экономики, так как государственный бюджет лишается основного источника доходов – налогов выплачиваемых народонаселением.

Открытая инфляция – наблюдается при очевидном росте уровня цен, который зависит от взаимодействия спроса и предложения на рынке. В этом случае правительство не вмешивается в рыночные процессы, не осуществляет прямого контроля над ценовой политикой и перераспределением товаров.

Признаками открытой инфляции являются:

• резкое увеличение спроса наряду со снижением совокупного предложения;
• одновременное повышение заработной платы и уровня цен;
• интенсивный рост расценок на конечную продукцию, сырье и энергоносители;
• падение курса национальной валюты.

Если при наблюдении открытых инфляционных процессов правительство не предпримет соответствующих мер, может возникнуть гиперинфляция. Какую опасность она представляет для экономики страны, показывают примеры гиперинфляции в истории.

Каковы наиболее значимые последствия инфляции?

Последствия инфляции:

1. Ухудшается экономическое положение:
   • снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенными перспективы производства;
   • происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыли;
   • расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен;
   • ограничиваются кредитные операции, поскольку никто не верит в долг;
   • обесцениваются финансовые ресурсы государства.
2. Возникает социальная напряженность:
   • инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченных слоев общества;
   • инфляция снижает реальные доходы (количество товаров и услуг, которые можно купить на номинальный доход), а соответственно и общий уровень жизни населения;
   • инфляция обесценивает сбережения граждан.

Развертывание инфляции приводит к такому обострению экономических и социальных противоречий, что государства начинают предпринимать меры для преодоления инфляции и стабилизации денежного обращения.

Виды

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2020 году инфляция в США составила 7% и побила сорокалетний рекорд — обычно она была еще ниже. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт. Для сравнения — в 2020 году в США инфляция была всего 1,36%.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах. В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Что такое инфляция

Термин «инфляция» впервые был использован в 18 веке. С его помощью экономисты стали обозначать особый процесс в экономике, связанный с отсутствием денежного контроля.

Инфляция – это переполнение рынка денежной массой, выпуск денежных бумажных знаков в количестве большем, чем требуется для обращения.

Так как купюр в обращении становится слишком много, их ценность, покупательные способности значительно уменьшаются. Покупательной способностью денег называют то реальное количество продукции, которое можно на них приобрести в данный момент времени. Соответственно, с обесцениванием денег наблюдается рост цен, уменьшается покупательная способность денежных сбережений.

Пример 1. Мария Ивановна в течение 10 лет откладывала некоторую часть от своей заработной платы. Таким образом, ей удалось накопить значительную сумму, которую она планировала потратить на покупку земельного участка. Однако купить желаемый земельный участок Мария Ивановна в этом году не смогла, так как на этот момент времени инфляция составила 35% и покупательная способность ее денежных сбережений резко упала.

Таким образом, в процессе инфляции уровень жизни населения снижается, так как происходит обесценивание сбережений граждан.

Пример 2. Петр Иванович получает заработную плату в размере 40 000 российских рублей. В прошлом году, на эти средства он мог позволить себе оплачивать коммунальные платежи, совершать ежемесячные траты на продукты питания, одежду и откладывать некоторую сумму на летний отдых. Но в результате инфляции в России покупательная способность российского рубля упала, цены выросли, и Петр Иванович уже вынужден ежемесячно расходовать полностью всю свою заработную плату, больше не может откладывать средства на отдых или иные цели.

Одним из самых ярких примеров инфляции в истории является гиперинфляция в Германии, возникшая после ее поражения в Первой мировой. Бюджет Германии на тот момент был истощен предшествующими военными расходами, послевоенными выплатами, назначенными ей странами-победительницами. Правительство Германии предпринимало попытки преодолеть финансовые трудности путем увеличения выпуска денежной массы. Только за 1923 год выпуск немецкой марки увеличился более чем в 130 тысяч раз, в соответствии с этим наблюдался рост цен более чем в 800 тысяч раз. Немецкие граждане получали свою заработную плату мешками, заполненными доверху бумажными купюрами, однако реальная стоимость этих денег была очень низкой, падение валюты происходило по несколько раз за день.

Известен также пример гиперинфляции в России в 90-е годы двадцатого века. Тогда, в результате политических и экономических преобразований правительство утратило контроль над уровнем цен. Внезапный взлет цен обесценил зарплаты и денежные сбережения народонаселения, народ стал нищать. С избытком денежных знаков и страшнейшим дефицитом товаров государство справилось путем денежной реформы. Было осуществлено изъятие старых купюр у населения, введение в оборот новой национальной валюты – российского рубля. Однако в результате такой реформы уровень жизни в России резко упал, на восстановление экономики страны потребовались еще долгие годы.

Методы регулирования инфляции

В настоящее время в большинстве стран мира органы государственной власти, которые уполномочены на реализацию и разработку денежно-кредитной политики государства (центральные банки, министерства финансов и т.п.), при работе с инфляцией преимущественно придерживаются монетаристского подхода. Он заключается в том, что инфляция, в основном, вызвана денежными факторами, то есть финансовой политикой государства.

В центре внимания монетаристов в данном вопросе остается следующее уравнение обмена:

$M • V = P • Q$, где:

• M — номинальная денежная масса;
• V — скорость обращения денег;
• P — уровень цен;
• Q — объём выпуска.

Таким образом, инфляция (темп роста цен), с одной стороны, определяется ростом денежной массы, увеличением объёма выпуска продукции и скоростью обращения денег (обычно считается относительно стабильной). Это указывает на те направления, в рамках которых государственные органы способны регулировать инфляцию. Чтобы бороться с инфляцией, они должны проводить «политику дорогих денег», которая предусматривает:

• повышение налоговой нагрузки (из обращения изымается излишек денежной массы);
• снижение или заморозка заработной платы (не допускает увеличение денежной массы);
• снижение бюджетных расходов (не допускает увеличение денежной массы);
• сокращение объёмов кредитования (не допускает увеличение денежной массы).

Какие существуют формы борьбы с инфляцией?

Основные формы борьбы с инфляцией: денежные реформы и антиинфляционная политика.

Денежная реформа – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

Антиинфляционная политика – это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией.

Основные пути антиинфляционной политики:

1. дефляционная политика предусматривает регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм путем:
   • снижения государственных расходов;
   • повышения процентных ставок за кредит;
   • усиления налогового бремени;
   • ограничения денежной массы.

   Эта политика приводит к замедлению экономического роста.

2. политика доходов предполагает параллельный контроль за ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста. Её осуществление может вызвать социальные противоречия.

Чем отличаются открытая и подавленная инфляция?

Различают открытую и подавленную инфляцию.

Открытая инфляция проявляется в условиях, когда цены не регулируются «сверху», а формируются под влиянием рыночных факторов. Регулятором цен служит соотношение спроса и предложения на основных рынках – рынке товаров, рынке денег, рынке рабочей силы. Открытую инфляцию характеризует постоянное повышение цен. При этом причины их роста могут быть различными.

Толчком к раскручиванию открытой инфляции может служить нерегулируемое повышение железнодорожных тарифов и других услуг естественных монополий, цен на исходные виды продукции. Известно, что именно цены на продукцию топливно-энергетического комплекса, на электроэнергию, на транспорт формируют общий уровень и динамику цен, в том числе и на продукцию обрабатывающей промышленности, строительной индустрии, сельского хозяйства. Если в силу каких-то причин растет сопутствующая ценовая составляющая, то это нередко приводит к общему инфляционному росту цен.

Подавленная инфляция отличается тем, что она возникает в условиях жесткого регулирования цен и доходов. Подавленная инфляция проявляется не в росте цен, а в обострении товарного дефицита. Подобный процесс имел место в нашей стране в 80-е годы. В этот период, помимо дефицита, инфляционный процесс характеризовался ухудшением качества продукции (при тех же ценах), неоправданными ассортиментными сдвигами (увеличением производства дорогих товаров и сокращением выпуска дешевых). В начале 90-х гг. вместо одного дисбаланса (много денег – мало товаров) возник другой: дефицит денег – падение спроса – снижение производства. Обострилась проблема неплатежей. Государство задерживало выплату зарплаты, не выполняло обязательств по оборонным заказам, поставкам топлива, сельскохозяйственной продукции. Жесткое финансовое регулирование, проводимое по монетарным схемам, привело к падению инвестиций, подрыву стимулов к росту производства.

Причины инфляции

Экономисты выделяют внешние и внутренние причины инфляции. К внешним причинам относят:

1. Увеличение доли экспортируемой продукции. Когда страна производит продукцию преимущественно для внешнего рынка, внутренний рынок страдает от дефицита товаров, что способствует росту цен.
2. Удорожание сырья на международном рынке. Удорожание сырья на мировом рынке приводит к увеличению стоимости конечной продукции, производимой в государстве.
3. Мировой кризис. На сегодняшний день, в условиях глобализации, изменения в экономиках индустриально развитых стран не проходит бесследно для всего мира. Мировые экономические кризисы существенно увеличивают уровень инфляции в государствах, в большой степени зависящих от импорта товаров и сырья.

Внутренние причины инфляции:

1. Значительное увеличение государственных расходов. Чрезмерное финансирование непроизводственных секторов экономики (системы образования, бюджетной сферы, оборонной системы и прочих) приводит к превышению доли расходов над доходами в госбюджете. Чтобы покрыть растущие социальные или военные расходы государство выпускает дополнительное количество денег, пытаясь, таким образом, преодолеть дефицит государственного бюджета. Постепенно, покупательная способность растущей денежной массы снижается, что ведет к инфляционному росту цен.
2. Дефицит продуктов питания и сырья. В результате стихийных бедствий, революционных событий, кризисов в стране может возникнуть дефицит продовольствия и непродовольственных товаров. Сокращение количества товаров на рынке приводит к росту цен, распространению спекуляции.
3. Экономический кризис. Во время экономического кризиса правительство часто стремится к повышению уровня жизни населения через выплаты социальных пособий (по безработице, предоставление материальной помощи неимущим и прочие). Но когда средств, для финансирования этих целей в государстве не хватает, власть прибегает к увеличению выпуска денежной массы, не подкрепленной золотовалютным запасом, что также приводит к обесцениванию денег.
4. Монополизация рынка. Крупные монополии, чья деятельность не сдерживается государством, устанавливают завышенные цены на определенные виды продукции, сырья или товары, что в дальнейшем способствует инфляционным процессам.
5. Сокращение промышленного производства внутри страны. Из-за завышенных налогов, недостаточно количества трудовых ресурсов, нехватки капиталов или сырья в стране сокращается доля производственных предприятий, что ведет к дефициту товаров, и как следствие, к удорожанию цен.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

• снижаются проценты по кредитам;
• снижаются налоги;
• падают объемы производства;
• растут бюджетные расходы;
• растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

• погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
• конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
• тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
• курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Меры борьбы с инфляцией

• Денежная реформа — полная или частичная преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочивания и укрепление мер по государственному регулированию.
• Антиинфляционная политика — комплекс мер по государственному урегулированию экономики, направленный на борьбу с инфляцией.
• Дефляционная политика — предусматривает регулирование денежного спроса через денежнокредитный налоговый механизм.
• Политика доходов — предполагает параллельный контроль за ценами и заработной платой, путем полного их замораживания.

Особой формой борьбы с инфляцией была «шоковая терапия». Суть ее заключалась в стимулировании рыночных отношений, свободном ценообразовании, отказе от регулирования цен. Но такой метод приводил к существенному снижению жизненного уровня населения.

Виды и признаки открытой инфляции

Примечание 3

Для открытой инфляции характерен быстрый рост уровня цен, из-за этого и происходит дестабилизация экономики каждого государства. Более того данный вид инфляции помогает населению страны дать реальную оценку экономической ситуации, а также грамотно планировать собственные расходы.

При данном виде у предпринимателей появляется сильный стимул к развитию бизнеса.

Существуют следующие виды открытой инфляции по темпам своего развития:

1. Ползучая. Наблюдается рост цен на 3-4% в год.
2. Умеренная инфляция. Наблюдается рост цен на 15% в год.
3. Галопирующая инфляция. Наблюдается рост цен до 200% в год.
4. Гиперинфляция. Наблюдается рост цен от 200% в год.

Как уже говорилось выше, открытая форма инфляции бывает двух типов:

Первый тип — инфляция спроса. Возникает в случаях, когда производство не может создать столько же товаров, сколько требует общий спрос даже посредством увеличения производственных объемом. Производство не может удовлетворить спрос, потому что все ресурсы уже используются в рамках экономики.

Причинами данного смещения являются:

• увеличение объемов государственных заказов (например, военных заказов);
• увеличение уровня спроса на различные средства производства при условии полной занятости, почти полной загрузки мощностей производства;
• рост уровня заработной платы, рост покупательской способности населения в итоге быстрых действий со стороны профсоюзов.

В итоге данных явлений в обращении появляется больше денег, чем на рынке существует товаров. Постоянно происходит повышение цен. Часто характеризуется тем, что создается ажиотаж на различные товары из-за высокого уровня дефицита потребительских товаров. Это обусловлено милитаризации экономических процессов, а также дефицитом бюджета.

Примечание 4

Важно понимать, что какие бы причины ни вызвали бы изначальный рост цен, он всегда упирается в те границы, которые определяются фактическим объемом массы денег. Если говорить иными словами, собственно увеличение уровня спроса рождает не саму инфляцию, а, скорее, угрозу инфляции

И это является проблемой для многих институтов, которые регулируют объем массы денег, то есть, в большинстве своем — для государства (Центрального банка и Правительства). Если страна реагирует посредством увеличения объема производства (при угрозе спада мощностей производства), то так и начинается процесс инфляции.

1. В рамках короткого периода данная политика способствует росту цен, а также увеличению объемов реального выпуска.
2. В рамках длинного периода данная политика способствует только росту цен (появляется инфляционная спираль).

Если страна удерживает рост массы денег, то в краткосрочном периоде появляется явление дезинфляции. Явление, при котором происходит сжатие спроса, восстановление экономического равновесия.

Вторым видом открытой инфляции является инфляция предложения (издержек). В рамках открытой инфляции происходит рост цены на различные факторы производства, что способствует повышению издержек на единицу продукцию. В итоге — фирмы уменьшают уровень предложения товаров, что ведет к увеличению цены. В условиях данного типа инфляции рост цен перекладывается на покупателя. Он получает компенсацию в форме разных денежных выплат. Но это также способствует виткам инфляции издержек.

Примечание 5

Существует еще один вид инфляции — подавленная инфляция. Она имеет место тогда, когда происходит формирование страной уровня доходов и цен. Макроэкономическое неравновесие без проявления в росте цен проявляется в дефиците товаров хронического характера. Это характерно для областей, которые обладают высокими издержками производства.

Товарный дефицит ведет к тому, что нужно внедрять элементы ограничительного командного распределения (например, карточки, талоны, нормы отпуска товаров), общее снижение требований к качеству произведенной продукции, создание «черного рынка», на котором товары продают по крайне высоким ценам. Происходит формирование теневой экономики.  

Примечание 6

При условии подавленной инфляции потери наблюдаются у всех экономических агентов в рамках официальной экономике. В выигрыше только криминальные и теневые структуры. Подавленная инфляция наблюдается в странах с тоталитарной командной экономикой, при которой доходы, цены, физический объем, а также структура ВНП четко определяются, контролируются государственным аппаратом.