Золотое денежное обращение

Понятие монометаллизма

Определение 1

Монометаллизм – это система обращения денег, в качестве расчетного средства в которой используется один металл.

В его основе могут быть медь, золото или серебро. Обществом использовались так называемые стандарты металлических монет. Медный стандарт существовал в Древнем Риме еще до нашей эры. Применение серебра в качестве единственного металла для чеканки монет происходило в разные исторические отрезки в России, Китае и Индии.

Исторически сложилось три формы монометаллизма:

Золотой стандарт, просуществовавший до начала Первой мировой войны. В этот период кредитные деньги могли быть свободно обменены на золото. Золотые монеты активно чеканились, использовались в обращении в качестве средства расчетов.
Стандарт золотых слитков. Использовался во Франции и Англии в период Первой мировой войны. Обмен на золото проводился в денежном эквиваленте стоимости слитка.
Стандарт золотодевизный разрешал обменивать национальную валюту на иностранную. Субъект получал право на покупку девиз или ценно-финансовое средство, которое позволяло приобрести золото в иностранном государстве.

Долгое время в мире существовал девизный монометаллизм. Эта система денежного обращения не дает возможности обменивать валюту на золото. При этом содержание валюты привязано к золотому запасу. Девизный монометаллизм является средством измерения стоимости при международной торговле.
В России золотой стандарт применялся на рубеже девятнадцатого и двадцатого веков. Рубль был девальвирован. Наступление Первой мировой войны положило конец размену банкнот на золото.

Место драгметаллов в современной экономике

Отличительной особенностью драгоценных металлов является их ограниченность и труднодоступность. Извлечение руды является энерго- и капиталозатратным делом. Вследствие этого объемы производства относительно невелики, что сказывается на стоимости драгоценных металлов. Современное мировое денежное обращение не привязано к золотому стандарту или иным видам драгоценных металлов. При этом государства сохранили за собой право формировать золотой резервный запас, а также реализовывать золотые и серебряные монеты через банковскую систему. Их обмен возможен только на банкноты при обратной продаже кредитно-денежной организации. В свободном обращении данные монеты находиться не могут.

Характеристики драгоценных металлов, обуславливающие их ценность, включают в себя:

Высокие антикоррозийные свойства.
Низкая степень окисления в воздухе и агрессивной среде.
Красивый внешний вид, блеск в изделиях.
Мягкость и пластичность, обуславливающие удобство обработки.

Замечание 1

Золото и серебро на сегодняшний день выступают не только средством формирования государственных резервов, но и товаром международного обращения. Они активно торгуются на фондовых биржах, так как отличаются высокой стабильностью цен.

Сегодня драгоценные металлы широко используются в качестве материала для создания ювелирных украшений, а также в промышленности. Быстрый рост производства, достижения научно-технического прогресса привели к созданию большого числа машин, в которых используются редкие свойства драгоценных металлов. Это касается электротехнической и коммуникационной отрасли, где ценные металлы используются в качестве проводниковых материалов. Так же их применяют в химической и фармацевтической промышленности из-за их устойчивости к агрессивным средам. Нередко их применяют для создания сплавов, лигатуры, так как драгоценные металлы способны соединяться с другими металлами.

Драгоценные металлы применяются в качестве базового актива на фондовом рынке. Производные финансовые инструменты включают в себя золотые сертификаты, фьючерсы и облигации. На сегодняшний день золото и серебро, чаще всего, выступают в роли товара, а не средства расчетов. Они могут применяться для проведения платежа только в чрезвычайных случаях. Как правило, для формирования запаса из них необходимы крупные капиталы.

Отличия и особенности

Особенности биметаллической системы

Гибкая денежная масса: При биметаллической системе денежная масса не ограничивается одним металлом. Это означает, что предложение валюты может быть более гибким, что может способствовать экономическому росту.
Стабильная стоимость валюты: Обеспечивается стабильная стоимость валюты, поскольку два металла, используемые в качестве эталонов, имеют различную динамику спроса и предложения. Когда стоимость одного металла повышается, люди могут перейти к использованию другого металла в качестве валюты, что помогает поддерживать стабильность цен.
Государственное вмешательство: Позволяет правительствам вмешиваться в экономику, регулируя соотношение между двумя металлами, используемыми в качестве эталонов. Например, если стоимость золота растет по отношению к серебру, правительство может снизить соотношение золота и серебра, чтобы увеличить предложение валюты и предотвратить дефляцию.
Уязвимость к шокам предложения: Если поставки одного из металлов, используемых в качестве эталона, нарушаются, это может привести к экономической нестабильности.
Международная координация: Может потребовать международной координации между странами для обеспечения стабильности обменных курсов. Достичь такой координации бывает непросто, а разногласия между странами могут привести к колебаниям валютных курсов.

Особенности монометаллической системы

Фиксированные обменные курсы: Стоимость валюты напрямую связана со стоимостью стандартного металла. Это означает, что обменные курсы между различными валютами фиксированы и не колеблются.
Ограниченная денежная масса: Поскольку количество доступного стандартного металла ограничено, денежная масса при монометаллической системе также ограничена. Это может способствовать стабильности цен и предотвращению инфляции.
Стабильная стоимость валюты: Поскольку стоимость валюты напрямую связана со стоимостью стандартного металла, стоимость валюты остается относительно стабильной с течением времени. Это может способствовать экономической стабильности и росту.
Ограниченное вмешательство правительства: Ограничивает способность правительств манипулировать денежной массой или проводить денежно-кредитную политику. Это может рассматриваться как положительная черта теми, кто считает, что вмешательство государства в экономику может быть вредным.
Уязвимость к шокам предложения: Это особенно верно в случае с золотом, поскольку предложение золота ограничено и может зависеть от таких факторов, как объемы добычи и запасы.

Различия

Основное различие между двумя системами заключается в том, что при монометаллической в качестве валюты используется один металл, а при биметаллической — два.

Другие различия включают:

Этапы развития

Введение: Начинается использование одного металла.
Стандартизация: Вес и чистота стандартизируются, и чеканятся монеты для облегчения торговли.
Расширение: Использование металла в качестве валюты расширяется, что приводит к увеличению торговли и экономическому росту.
Обезценивание: Содержание металла в монетах постепенно уменьшается для увеличения количества валюты в обращении, что приводит к инфляции и экономической нестабильности.
Отказ от использования: Использование металла в качестве валюты прекращается из-за экономической нестабильности или принятия новой денежной системы.

Стоит отметить, что эти этапы не всегда линейны или последовательны в разных государствах и временных периодах.

Биметаллизм

Соотношение между серебром и золотом может устанавливаться за счет работы рыночного механизма. Эта система называется системой параллельных валют.
Установление соотношения между металлами государством создает структуру двойной валюты.
Если серебро и золото задействованы в обращении, но не на равных условиях, то речь идет о системе хромой валюты.

Биметаллизм широко использовался европейскими странами в период с 16 по 19 века. В частности, Бельгия, Франция, Италия и Швейцария пытались сохранить биметаллизм за счет заключения международного договора, названного Латинским монетным союзом. Предусматривалась свободная чеканка золотых и серебряных монет. Соотношение между ними так же было оговорено. Возник конфликт установленного соотношения и рыночной стоимости монет, поэтому плохие деньги стали вытеснять хорошие. Биметаллизм оказался неэффективным для поддержания стабильного обращения денег. Причиной стало постоянное колебание стоимостного соотношения металлов, поэтому на смену биметаллизму пришел монометаллизм.

Одной из причин биметаллизма можно назвать открытие в США и начало активной разработки месторождений серебра, что привело к удешевлению золота. Устойчивость денежного обращения пошатнулась, что негативным образом сказалось на процессе воспроизводства. Под устойчивостью понимается такое обращение денег, при котором размеры денежного обращения стихийно подстраиваются под потребности оборота. Рыночная экономика предполагает, что абсолютно устойчивые валюты не могут существовать. Покупательная способность денег постоянно изменяется, что является естественным следствием колебания рынка. На соотношение стоимости металлом влияют, в том числе, циклические колебания экономики.

Преимущества и недостатки монометаллизма

Монометаллический стандарт имеет следующие преимущества:

Простота:

Поскольку в качестве стандарта стоимости используется только один металл, монометаллизм прост в обращении и понятен.

Общественное доверие:

Поскольку стандартные деньги сделаны из драгоценного металла (золота или серебра), они внушают доверие общественности.

Способствует внешней торговле:

Монометаллизм облегчает и продвигает внешнюю торговлю. Золотой или серебряный стандарт легко приемлем в качестве международного платежного средства.

Избегает закона Грешама:

Монометаллизм избегает действия закона Грешама. Согласно этому закону, когда в экономике существуют как хорошие, так и плохие деньги, плохие деньги имеют тенденцию вытеснять из обращения хорошие деньги.

Оборачиваемость:

При избытке денежной массы стоимость денег упадет, и люди начнут превращать монеты в металл. Это уничтожит излишки денег, тем самым создав баланс.

Ниже приведены недостатки монометаллизма:

Дорогой стандарт:

Это дорогостоящий стандарт, и не все страны, особенно бедные страны, не могут позволить себе его принять.

Не хватает эластичности:

Монометаллизму не хватает эластичности. Денежная масса зависит от запасов металла. Таким образом, денежная масса не может быть изменена в соответствии с требованиями экономики.

Замедляет экономический рост:

Экономический рост требует расширения денежной массы для удовлетворения растущих потребностей экономики. Но при монометаллизме дефицит металла может создать дефицит денежной массы, что, в свою очередь, может помешать экономическому росту.

Не хватает стабильности цен:

Поскольку цена металла не может оставаться совершенно стабильной, стоимость денег (или внутренний уровень цен) в условиях монометаллизма не имеет стабильности.

Сущность денежной системы и обращения

Определение 1

Денежная система представляет собой устройство денежного обращения в данном государстве, которое закрепляется законодательно и предусматривает сведение всех элементов денежного обращения в единое целое.

При функционировании денежной системы устанавливаются:

Валютный металл,
Денежная единица,
Порядок чеканки монет,
Порядок обращения знаков стоимости.

Замечание 1

Основа денежной системы — благородный металл.

Определение 2

Валютный металл – это благородный металл, играющий в данном государстве роль всеобщего эквивалента. На этом металле базируется все денежное обращение государства, что определено объективными экономическими условиями соответствующей исторической эпохи.

На начало 20 века во всех капиталистических государствах серебро в качестве валютного металла вытесняется золотом, которое становится благородным металлом, в большей мере соответствующим потребностям капиталистического общества.

Распространение золотой валюты

Вторая половина 19 века характеризовалась условиями для широкого распространения золота в качестве валюты, чему способствовало развитие капитализма и укрупнение торгового оборота.

Серебряные монеты при этом осложняли проведение сделок, поскольку сделки на крупные суммы требовали большого количества данных монет (по сравнению с золотыми).
Золото стоило намного больше и имело значительно меньший вес, что объясняло его портативность и удобство в обращении. Происходило быстрое обесценивание серебряных монет в сравнении с золотыми.

Замечание 2

Главную роль в становлении золота как мировых денег сыграла Англия, в которой золотые монеты занимали первостепенное значение.

Из европейских стран первым государством, перешедшим к золотому монометаллизму, была Германия.
За Германией к данной денежной системе перешли Голландия, Дания, Швеция, Норвегия (конец 19 века).
В нашей стране, в результате проведения денежной реформы, в 1897 году (после длительной полосы бумажного обращения) осуществлен переход к золотому монометаллизму. В итоге на начало 20 века почти повсеместно был установлен золотой монометаллизм.

Перспективы возврата к золотому стандарту США

Возвращение к золотому стандарту в Соединенных Штатах является частой темой политических дебатов.

Основным аргументом в поддержку возвращения к золотому стандарту является его потенциал для снижения инфляции. Это потому, что предложение денег будет ограничено в значительной степени статическим глобальным предложением золота.

Принятие золотого стандарта, вероятно, сократит государственные расходы и долги, потому что у правительства не будет возможности просто напечатать больше денег для финансирования своих действий. Некоторые эксперты считают, что это резко сократит ненужные расходы во всех сферах государственного управления, от военных до социальных программ. Они также считают, что это обеспечит сбалансированный бюджет, будет способствовать сбережениям среди американских граждан и создаст условия для долгосрочного экономического роста и процветания.

Несмотря на его потенциальные выгоды, эксперты изо всех сил пытались договориться о выполнимом плане возвращения к золотому стандарту; и при этом они не определили последовательное определение золотого стандарта. Некоторые определяют золотой стандарт как систему, в которой цены на золото могут колебаться в зависимости от открытого рынка. Другие считают, что цены на золото должны были бы быть установлены искусственно низкими или искусственно высокими Федеральным резервом, чтобы золотой стандарт был вновь принят на национальном уровне.

В современной мировой экономике принятие золотого стандарта потребует сотрудничества не только со всеми секторами правительства, но также с политическими партиями и рядом международных правительств.

Многие критикуют золотой стандарт, потому что он не дает Федеральному резерву возможности легко увеличить денежную массу в периоды рецессии, войны или других чрезвычайных ситуаций. По этой причине золотой стандарт часто считается устаревшим и негибким по сравнению со сложным технологически продвинутым и основанным на исследованиях Федеральным резервом. Например, Федеральному резерву в основном приписывают лидирующие усилия по восстановлению страны до низкого уровня безработицы после Великой рецессии, начавшейся в 2007 году.

Некоторые эксперты также считают, что предложение золота и цена на золото не так стабильны и надежны, как утверждают некоторые. Например, текущая цена золота колеблется ежедневно и резко возросла в последние годы, особенно во время Великой рецессии. Противники также указывают на исторические примеры того, как золотой стандарт не защищал от Великой депрессии или ряда банкротств банков.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:

Антонов В. А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебник и практикум: учебник для бакалавров. М.: Юрайт, 2014. 548 с.
Бобраков Ю.И. США: Федеральная резервная система и экономическое регулирование. — М.: Наука, 2015. — 219 с.
Бычков А. А. Влияние государства на национальную денежную систему // Молодой ученый. — 2015. — №19. — С. 365-367.
Воронин А.С. Национальная платежная система. Бизнес-энциклопедия. — М.: КНОРУС: ЦИПСиР, 2013. — 424 с.
Гаврилова В.Е. Эволюция функций денег в современных условиях // Вестн. Моск. ун-та. Сер. 21. Управление (государство и общество). — 2014. — № 3. — С.60-69.
Грибов А.Ю. Институциональная теория денег: сущность и правовой режим денег и ценных бумаг — М.: ИД РИОР, 2014. — 200 с.
Жигаев А.Ю. Некоторые актуальные вопросы взаимосвязи финансовой стабильности и денежно-кредитной политики (на примере Федеральной резервной системы США) // Деньги и кредит. — 2015. — № 2. — С.21-32.
Колпак Е. П., Смирнова Т. А., Петрова И. С., Ерилина И. И. О динамике ВВП и денежной массы США // Молодой ученый. — 2016. — №14. — С. 341-347.
Косов М. Е., Ахмадеев Р. Г. Финансово-банковское регулирование макроэкономических процессов // Финансы и кредит. 2015. № 20. С. 22–28.
Морозко Н. И. Государственное регулирование монетарных процессов в современных условиях // Экономика. Налоги. Право. 2015. № 1. С. 22–26.
Райзберг Б.А. Курс экономики: учебник – 5-е изд., перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М. 2014, 647 с.
Розанова Н.М. Монетарная экономика. Теория денег и кредита. В 2-х томах. Учебник для бакалавриата и магистратуры. — М.: Юрайт, 2016. 579 с.
Рудый К.В. Финансовые, денежные и кредитные системы зарубежных стран: учеб. пособие — 2-е изд., испр. и доп. — М.: Новое знание, 2016. — 399 с.

Гаврилова В.Е. Эволюция функций денег в современных условиях // Вестн. Моск. ун-та. Сер. 21. Управление (государство и общество). — 2014. — № 3. — С.63
Антонов В. А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. Учебник и практикум: учебник для бакалавров. М.: Юрайт, 2014. С. 371
Розанова Н.М. Монетарная экономика. Теория денег и кредита. В 2-х томах. Учебник для бакалавриата и магистратуры. — М.: Юрайт, 2016. С.214
Розанова Н.М. Монетарная экономика. Теория денег и кредита. В 2-х томах. Учебник для бакалавриата и магистратуры. — М.: Юрайт, 2016. С. 217
Морозко Н. И. Государственное регулирование монетарных процессов в современных условиях // Экономика. Налоги. Право. 2015. № 1. С. 24
Жигаев А.Ю. Некоторые актуальные вопросы взаимосвязи финансовой стабильности и денежно-кредитной политики (на примере Федеральной резервной системы США) // Деньги и кредит. — 2015. — № 2. — С.23
Рудый К.В. Финансовые, денежные и кредитные системы зарубежных стран: учеб. пособие — 2-е изд., испр. и доп. — М.: Новое знание, 2016. – С.249
Бычков А. А. Влияние государства на национальную денежную систему // Молодой ученый. — 2015. — №19. — С. 365
Колпак Е. П., Смирнова Т. А., Петрова И. С., Ерилина И. И. О динамике ВВП и денежной массы США // Молодой ученый. — 2016. — №14. — С. 343
Бобраков Ю.И. США: Федеральная резервная система и экономическое регулирование. — М.: Наука, 2015. – С.45
Колпак Е. П., Смирнова Т. А., Петрова И. С., Ерилина И. И. О динамике ВВП и денежной массы США // Молодой ученый. — 2016. — №14. — С. 344
Там же. С. 345
Колпак Е. П., Смирнова Т. А., Петрова И. С., Ерилина И. И. О динамике ВВП и денежной массы США // Молодой ученый. — 2016. — №14. — С. 342
Бобраков Ю.И. США: Федеральная резервная система и экономическое регулирование. — М.: Наука, 2015. – С. 79

Кредиты и способы их погашения. Аннуитетные платежи (Теоретические основы кредита)
Федеральные налоги с юридических лиц и их экономическое значение
Роль семьи в процессе обучения младших школьников (Теоретические основы изучения семьи как фактора процесса обучения младших школьников)
Система управления рисками проекта ( Теоретические аспекты системы управления рисками проекта)
Автоматизация учета студенческого контингента
Налоговый учет и отчетность Функции налогового учета
Анализ современных тенденций изменения активов российских коммерческих банков (на основе данных статистики Банка России)
Центральный банк РФ, его задачи и функции (Статус центрального банка и его организационная структура)
Разработка устава проекта (Теоретические аспекты определения устава проекта Caps Lock)
Автоматизация учета выпуска готовой продукции (Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия.)
Россия на международном валютно-финансовом рынке (Роль международных финансовых организаций в системе международных финансовых отношений)
Финансовый механизм (Таблица финансовых механизмов)

Определение, особенности и виды монометаллизма

Монометаллизм относится к денежной системе, в которой денежная единица состоит или конвертируется только в один металл. В соответствии с монометаллическим стандартом в качестве стандартных денег используется только один металл, рыночная стоимость которого определяется с учетом заданного количества и качества металла.

Основные характеристики монометаллического стандарта приведены ниже:

Стандартные монеты определяются с точки зрения только одного металла.
Эти монеты принимаются в качестве неограниченного законного платежного средства при выполнении повседневных обязательств.
Чеканка (т.е. изготовление монет) металла происходит без препятствий.
Нет никаких ограничений на экспорт и импорт металла, который будет использоваться в качестве денег.
Бумажные деньги также обращаются, но их можно конвертировать в стандартные металлические монеты.

Монометаллизм может быть двух типов:

серебряный стандарт;
золотой стандарт.
Серебряный стандарт.

Стандартные монеты сделаны из серебра и имеют фиксированный вес и тонину в пересчете на серебро. Нет ограничений на ввоз и вывоз серебра. Серебряный стандарт оставался в силе во многих странах в течение длительного периода.

Индия оставалась на серебряном стандарте с 1835 по 1893 год. В течение этого периода рупия была стандартной монетой, а ее вес был установлен на уровне 180 зерен, а крупность 11/12. Чеканка рупии была бесплатной, и люди могли конвертировать свое серебро в монеты на монетном дворе. Точно так же серебряные монеты могут быть переплавлены в слитки.

Серебряный стандарт не имеет всеобщего признания по сравнению с золотым стандартом. Существует более нестабильная внутренняя и внешняя стоимость денег по стандарту серебра, потому что цена серебра колеблется больше, чем цена золота. Таким образом, что касается металла, золото предпочитают серебру в большинстве стран.

Золотой стандарт.

Золотой стандарт — самая популярная форма монометаллического стандарта, денежная единица выражается в единицах золота. Стандартные монеты обладают фиксированным весом и тонкостью золота. Золотой стандарт оставался широко принятым в большинстве стран мира в течение последней четверти 19-го века и первой четверти 20-го века.

Великобритания была первой страной, которая приняла золотой стандарт в 1816 году. Она также была первой, кто отказался от этого стандарта в 1931 году. Германия приняла золотой стандарт в 1873 году, Франция в 1878 году и США в 1900 году. Постепенно золотой стандарт исчез из разных стран. Он был полностью оставлен миром к 1936 году.

Золотой стандарт был по-разному определен разными монетарными экономистами. Согласно Д.Х. Робертсону, «золотой стандарт — это состояние, при котором страна сохраняет ценность своей денежной единицы и стоимость определенного веса золота на уровне равенства друг с другом». Согласно Кулборну, «золотой стандарт является договоренность, в соответствии с которой главная денежная единица страны может быть обменена на фиксированное количество золота определенного качества». По словам Кеммерера, «золотой стандарт — это денежная система, в которой единица стоимости, в которой обычно выражаются цена и заработная плата и в которой обычно сокращаются долги, состоит из стоимости фиксированного количества золота в практически свободный рынок золота».